A. SERVIZIO:
CHECK © 2022

CHECK - COMPLIANCE-MICROCREDITO © 2022 è un servizio specialistico finalizzato alla valutazione della conformità complessiva delle Società di Microcredito.

L’obiettivo CHECK - COMPLIANCE-MICROCREDITO © 2022 è di declinare l’allineamento ai 10 “Punti di conformità rilevanti”, della normativa primaria (CC e T.U.B.) e, della normativa secondaria di settore.

CHECK - COMPLIANCE-MICROCREDITO © 2022 si articola in una serie di Check semi-dinamici che restituiscono valutazioni per singola linea di controllo rilevante la cui aggregazione determina la valutazione conformità complessiva e aggiornata della società di Microcredito.

CHECK - COMPLIANCE-MICROCREDITO © 2022 viene erogato On line, sulla base di un supporto informativo fornito precedentemente.

CHECK - COMPLIANCE-MICROCREDITO © 2022 risponde ai principi di Riservatezza delle disposizioni interne, di Conformità e di Completezza del quadro normativo i cui elementi significativi sono riportati in 10 “Punti di conformità”.

I punti di conformità dellOperatore di Microcredito sono così declinati:

I PUNTI DI CONFORMITA’ RILEVANTI DELL'OPERATORE DI MICROCREDITO
	1. Conformità DELL’ATTIVITÀ RISERVATA e SERVIZI CONNESSI;
	2. Conformità dei REQUISITI DI ONORABILITÀ E PROFESSIONALITÀ;
	3. Conformità agli OBBLIGHI e alle INCOMPATIBILITÀ dell'Operatore di Microcredito;
	4.Conformità del MODELLO DI GOVERNO e di CONTROLLO;
	5. Conformità e adeguatezza del SISTEMA DI CONTROLLO INTERNO (S.C.I.);
	6. Conformità e adeguatezza dei PRESIDI ANTIRICICLAGGIO e FINANZIAMENTO AL TERRORISMO;
	7. Conformità della TRASPARENZA nei rapporti con i clienti;
	8. Conformità e adeguatezza delle PROCEDURE NEI RAPPORTI CON I DIPENDENTI e COLLABORATORI;
	9. Adeguatezza dei servizi erogati connessi.
	10. Conformità alla responsabilità amministrativa delle società.

B. SERVIZIO: ADVISORING
PROGETTO SOCIETA' DI MICROCREDITO ©

Nell’erogazione del servizio “Progetto Società di Microcredito” l’' Advisor ha il compito di definire e implementare il "processo regolamentare” che si articola in:

1. Valutazione preventiva;
2. Costituzione;
3. Organizzazione;
4. Istanza di autorizzazione della Società di Microcredito.

La struttura della società di mediazione creditizia viene supportata da 10 Supporti rilevanti

1. POLICY ANTIRICICLAGGIO e MANUALE AML/CFT
2. FOGLIO INFORMATIVO
3. INFORMATIVA PRIVACY
4. POLICY RECLAMI
5. CONTRATTO DI MICROCREDITO
6. POLICY RAPPORTI DIPENDENTI E COLLABORATORI
7. POLICY GESTIONE DEI RISCHI
8. POLICY CONFORMITA ALLE NORME
9. POLICY TRASPARENZA OPERAZIONI E RELAZIONI CLIENTI CONNESSI
10. POLICY DEL SERVIZI CONNESSI.

Per maggiori informazioni inviare una e-mail
< assistenza@dlva-fides.eu >

C. SERVIZIO: ASSISTENZA E CONSULENZA
SPECIALISTICA (IN ITINERE)

Il Servizio di Assistenza & Consulenza specialistica “in itinere” ha la caratteristica di essere, sistematico, evolutivo e personalizzato:

1. SISTEMATICO, in quanto prevede l’invio degli aggiornamenti sulla evoluzione della disciplina dell'operatore di microcredito per raggiungere l’obiettivo della completezza d’informativa;

2. EVOLUTIVO, in quanto va a evidenziare, l’evoluzione della normativa in tempo utile, per interpretarne i cambiamenti;

3. PERSONALIZZATO, in quanto, di concerto con il preposto della società di microcredito, si vanno a valutare gli effetti concreti sui modello organizzativo specifico.

Per maggiori informazioni inviare una e-mail
< assistenza@dlva-fides.eu >

D. SERVIZIO: S.I.A. O.M. © Sistema Italiano Antiriciclaggio
per le Società di Microcredito

A. S.I.A. © MICROCREDITO è il Sistema Italiano Antiriciclaggio che ha il compito di rappresentare ed evidenziare le significatività della normativa primaria e secondaria di settore esplicativa nel Modulo Società di Microcredito.